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生命保険を使った相続対策

  • 文責:弁護士 上田佳孝
  • 最終更新日:2022年7月8日

1 生命保険を使った対策の注意点

相続対策のひとつに生命保険を使った対策がありますが、これには注意点があります。

一つは、保険契約後、まとまった資金が必要となり、途中で解約せざるを得なくなった場合、掛金の全額が返ってくるわけではないことです。

将来まとまった資金が必要となる可能性や、保険金の支払の条件、相続税額がいくらになる見込みなのかなどを十分検討したうえで、加入するべきでしょう。

二つ目は、生命保険は、高齢になったり、健康を害したりした後には、加入することが困難であるということです。

早いうちから相続対策としての生命保険を検討しておくことが大切です。

三つ目は、保険料が高額になりがちなことです。

生命保険には、大きく分けると、終身保険と定期保険の二種類があります。

終身保険は、保険金の支払期間に制限がありませんが、その代わり、保険料も高額になっています。

一方、定期保険は、保険金の支払期間があらかじめ定められていますが、その分、保険料が安く設定されています。

一般に、相続対策としては、いつ亡くなった場合でも受け取ることができる終身保険が有効ですが、保険料との相談ということになります。

2 お気軽にご相談ください

私たちは、相続が発生した後のご相談だけでなく、生前の相続対策についてのご相談も承っております。

相続対策としての生命保険に興味を持たれた方は、お気軽に私たちにご相談ください。

上記のような注意点を踏まえつつ、お客様に合ったご契約を提案させていただきます。

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相続のご相談について

相続は専門家にご相談ください

兄弟や親族と良好な関係を築いているため、相続もスムーズに行くだろうと思っている方もいるかと思います。

相続は金銭が関わる手続ですので、仲が良いからといってトラブルが生じないとは限りません。

トラブルが生じても、これまで築いてきた信頼関係があるのだから、話し合っていれば解決できるだろうと思われる方もいるかもしれません。

ですが、お互いに譲歩できずに感情的になってしまうことも考えられます。

第三者が関わったほうが、話し合いがスムーズに進むこともありますので、相続については専門家に相談されることをおすすめします。

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相続は相続税も考慮することが大切ですので、そのような観点から適切なサポートをしてくれる専門家を選ばれることをおすすめします。

私たちもさまざまな士業と連携をとり、法律や税金などさまざまな面から皆様の相続をサポートできるように努めております。

相談する前に私たちについて知りたいという方は、こちらのページにある「心グループのご紹介」や「関連リンク」等を参考にしていただければと思います。

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